Die jüngste Finanzkrise zeigte die hohe Bedeutung des Risikomanagements für Finanzinstitute. Ein wichtiger Erfolgsfaktor für von der Krise weniger betroffene Institute war die Abstimmung der Risikosteuerung mit dem jeweiligen Geschäftsmodell. Dazu war die Umsetzung von vier Elementen erforderlich:

• geeignete Ansätze, Prozesse und Systeme für Risikobegrenzung und Kapitalzuteilung, basierend auf dem Geschäftsmodell und dem verfügbaren Eigenkapital
• geeignete Prozesse und Instrumente zur Überwachung einzugehender oder eingegangener Risiken auf Geschäfts-, Portfolio- und Gesamtebene; diese müssen auch künftige, erwartete Portfolio-Entwicklungen berücksichtigen
• geeignete und ganzheitlich vorausschauende Simulations- und Stresstestinginstrumente, die mögliche makroökonomische Entwicklungen, wesentliche Klumpen-/Konzentrationseffekte sowie wesentliche Interdependenzen zwischen den Risikoarten berücksichtigen.
• geeignetes, standardisiertes, aber flexibles Berichtswesen und entsprechende Analysewerkzeuge mit empfängerspezifischen Berichten für alle Ebenen (Aufsichtsrat, Vorstand, C- und B-Level etc.), die eine kompakte Darstellung der Ertrags- und Risikosituation, der jeweiligen Risikotreiber und -parameter sowie der getroffenen oder notwendigen Maßnahmen bieten

Wie BearingPoint Werte schafft

BearingPoint bietet ein umfassendes Portfolio mit praxiserprobten Ansätzen in allen Bereichen des Risikomanagements, wie

• Erarbeitung von an Geschäftsmodelle und Unternehmensstrategie angepassten Risikomodellen
• Optimierung von Risikoprozessen (Risikolimitierung, Kapitalallokation und Risikoüberwachung)
• Umsetzung von risikoorientierten Preisgestaltungs- und Geschäftsstrategien
• Umsetzung von modernen, konsistenten und umfassenden Risikomessungen für alle Risikoarten und Portfolios
• Umsetzung integrierter Simulations- und Stresstestinginstrumente, die die Spezifika des Geschäftsmodells ebenso abdecken wie die Anforderungen eines modernen Risikomanagements und der neuesten regulatorischen Bestimmungen

Die Investition in moderne Risikosteuerung trägt dazu bei, die Risiko-Rendite Relation nachhaltig zu optimieren, unrentable Risiken zu vermeiden, Prozesskosten zu reduzieren und den Führungskräften bessere Steuerungsinstrumente an die Hand zu geben.