Risikomanagement-Prozesse können in vielen Finanzinstituten signifikant verbessert werden. Folglich ziehen diese Prozesse zusehends die Aufmerksamkeit der Bankenaufsicht auf sich.
Ihre Optimierung kann auch dazu beitragen, RWA und regulatorisches Eigenkapital zu reduzieren, um die steigenden Eigenkapitalanforderungen durch Basel III zu erfüllen.

Wie BearingPoint Werte schafft

BearingPoints Expertenwissen im Bereich Risikoprozesse und -strategien hilft Finanzsinstitutionen, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu erfüllen, Eigenkapitalkosten zu reduzieren, Industrialisierungspotenziale durch die Nutzung moderner Methoden und Instrumente zu erschließen, sowie die Risikomanagementprozesse insgesamt effizienter und flexibler zu gestalten.

Unter anderem unterstützen wir unsere Kunden im Umgang mit folgenden Risikomanagement-Themen:

• Liquiditätskennzahlen
• Sicherheitenmanagement in Zusammenhang mit Kontrahentenrisiko (Handelsgeschäfte)
• Datenqualität und Datenintegrität
• Backtesting und Modell-Validierung (Internes Risikomodell)
• Regelmäßige Überprüfung des gesamten Risikomanagement-Prozesses (Dokumentation, Organisation, Beteiligung im täglichem Risikomanagement, Bewertungs- und Genehmigungsprozess für Risikomodelle, Integrität des Risiko-Reportings etc.)
• Leverage ratio, d. h. Exposure-Messung (allgemeine Prinzipien/Abweichungen zum Accounting)
• Konvergenz von internem und externem Reporting