La récente crise financière a montré l’importance de la gestion des risques pour les institutions financières. L’un des facteurs clés du succès des institutions les moins touchées par la crise a été l’alignement et l’adéquation de la gestion des risques avec leur modèle d’entreprise spécifique.
Pour parvenir à ce modèle de gestion de risques, il est nécessaire de prendre en compte quatre éléments :

• Une approche adaptée des processus et des systèmes de limite des risques et d’allocation de capital, basée sur le modèle d’entreprise et le capital-risque disponible
• Des processus et des instruments de suivi des risques adaptés pour les nouvelles et les futures opérations et ce aussi bien sur les portefeuilles qu’au niveau bancaire ; ces processus doivent également prendre en compte les futurs développements prévisionnels de portefeuilles
• Une simulation prévisionnelle et des procédures de stress testing adaptées (prenant en compte les possibles développements macroéconomiques), utilisant des scénarii réalistes incluant corrélation, effets de groupe et interdépendances entre les types de risques
• Des outils analytiques et de reporting adaptés, standardisés et souples (rapports personnalisés selon la cible) pour tous les niveaux (Conseil de Surveillance, Comité Exécutif, etc.) qui fournissent une description précise et concise de la situation de risque, de son développement et des mesures prises ou à envisager
  

Notre proposition de valeur

BearingPoint dispose d’une offre complète de services ayant été déployés dans de très nombreuses entreprises et couvrant l’ensemble des domaines de risques comme compris :

• Le développement de stratégies de risque alignées avec la stratégie et le business model de l’entreprise
• L’optimisation des processus de risque (gestion des limites, allocation du capital, gestion des risques)
• La mise en place de dispositifs orientés risques et stratégie de l’entreprise
• La mise en place d’une approche contemporaine des risques cohérente et détaillée pour tous les types de risques et de portefeuilles
• La mise en place de simulations intégrées et d’outils de stress testing spécifiquement adaptés au business model de l’entreprise et remplissant à la fois les conditions de la gestion contemporaine des risques et les régulations bancaires les plus récentes

En aidant à l’optimisation du rapport risque/performance, à l’évitement des risques improductifs et indésirables, à la réduction du coût des opérations, à l’amélioration de la qualité des processus, ainsi qu’à une meilleure gestion (instruments plus performants) investir dans la gestion contemporaine des risques permet d’identifier dans l’organisation des potentiels complémentaires de productivité.