Die JobRad Leasing GmbH suchte ein strategisches und nachhaltiges Refinanzierungsinstrument, um das geplante langfristige Wachstum ihres Leasinggeschäfts zu unterstützen. Durch den Einsatz der Lösung Securitization as a Service von BearingPoint profitiert das deutsche Unternehmen von verbesserten Datenmanagementund Berichtsfunktionen, was zu einer höheren Effizienz, Qualitätssicherung und strikter Einhaltung regulatorischer Vorschriften führt.
Da die Öffentlichkeit zunehmend Wert auf Nachhaltigkeit legt, wird das Fahrrad als Verkehrsmittel immer beliebter. Ein weiterer Treiber dieser Entwicklung: Das Dienstradleasing, erfunden von dem Freiburger Unternehmen JobRad. Mit Dienstradleasing werden, vergleichbar mit dem Dienstwagenleasing steuerliche Vorteile realisiert, durch die Arbeitnehmer bis zu 40 Prozent gegenüber dem Barkauf eines neuen Rades sparen können. Mit seinem Konzept hat Branchenführer JobRad bisher mehr als 1,5 Millionen Menschen aufs Rad gebracht. Zentrales Leasingunternehmen von JobRad ist die hauseigene JobRad Leasing GmbH. Diese setzt in ihrer Refinanzierungsstrategie seit einiger Zeit auch auf eine Asset-basierte Refinanzierung.
Die Verbriefung ist der Schlüssel zu dieser Art von Liquiditätsmanagement, da sie die Bündelung von finanziellen Vermögenswerten wie Krediten, Leasingverträgen oder Forderungen aus Lieferungen und Leistungen und deren Umwandlung in ein neues Finanzanlageprodukt, die sogenannten Asset Backed Commercial Paper (ABCP) beinhaltet. Die Zusammenstellung eines Portfolios aus Vermögenswerten, die für ABCP geeignet sind, erfordert jedoch die Verwaltung umfangreicher Daten aus verschiedenen Systemen, die Erfüllung von Meldepflichten und die Einhaltung von Zulassungskriterien. Für seine erste Verbriefungstransaktion wollte das Unternehmen daher das Portfolio automatisiert und effizient entwickeln und gleichzeitig die Machbarkeit und den hohen Digitalisierungsgrad beibehalten, der die gesamte JobRad Gruppe kennzeichnet.
Durch die Nutzung ihrer selbstentwickelten Lösung Securitization as a Service unterstützte die Management- und Technologieberatung BearingPoint die JobRad Leasing GmbH bei ihrer ersten Verbriefungstransaktion. Das gemeinsame Team führte einen Workshop zu den Schnittstellen durch, um die Datenanforderungen zu ermitteln, die zur Erfüllung der Markttransparenzstandards erforderlich sind. Damit wurde der Grundstein für eine umfassende Dokumentation zur Bestimmung und Bewertung der zu verbriefenden Finanzaktiva gelegt. In einem nächsten Schritt wurde die relevante Geschäftslogik definiert. Anschließend konfigurierte BearingPoint die technische Plattform, um die Daten der JobRad Leasing GmbH, Geschäftsereignisse und die erforderlichen Berichtsformate zu integrieren. Während der Entwicklungs- und Testphase konzentrierte sich BearingPoint darauf, die Berichtsfunktionen aufeinander abzustimmen und gleichzeitig die Genauigkeit und Vollständigkeit der Daten sicherzustellen.
Im nächsten Schritt wurden detaillierte Vorlagen sowohl für die Funktionalität als auch für das Design aller Unternehmensberichte in Zusammenhang mit Finanzierungsvorgängen erstellt, um sicherzustellen, dass die Compliance-Standards eingehalten werden, einschließlich der Berichts-, Dokumentations- und Offenlegungsanforderungen. Das Projektteam integrierte die Verbriefungsplattform in die bestehenden Systeme und Arbeitsabläufe des Kunden, um einen reibungslosen Übergang zu ermöglichen und die betriebliche Effizienz zu maximieren. BearingPoint wird während der gesamten Transaktion monatliche Berichte erstellen und dabei die Daten von JobRad Leasing GmbH über die neue Schnittstelle nutzen, um eine optimale und zeitnahe Durchführung der Verbriefungstransaktion zu ermöglichen.
Durch den Einsatz der Lösung Securitization as a Service von BearingPoint hat die JobRad Leasing GmbH seine Fähigkeiten im Datenmanagement weiter optimiert und kann die Komplexität seiner ersten Verbriefungstransaktion effektiv bewältigen. Die hoch automatisierten Prozesse haben zu erheblichen Verbesserungen der Zeit- und Ressourceneffizienz geführt. Darüber hinaus profitiert das Unternehmen nun von einem schnellen Zugriff auf die erforderlichen Berichte und hat die Lieferzeiten für diese verkürzt.
Außerdem ermöglichen der skalierbare Betrieb und die sicheren Daten der JobRad Leasing GmbH, seine Liquidität zu verbessern und Risiken effektiv zu verwalten. Da das Unternehmen jederzeit umfassenden Einblick in seine Leasingtransaktionen hat, ist es in der Lage, die Compliance-Anforderungen und die umfangreichen Transparenzanforderungen der Anleger zu erfüllen und gleichzeitig die von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) festgelegten Berichtsstandards einzuhalten.
Die JobRad Leasing GmbH, seit 2019 Teil der JobRad Gruppe, ist eine bankenunabhängige Leasinggesellschaft mit Sitz in Freiburg. Das in Deutschland und Österreich tätige Unternehmen ist auf das Leasing von Fahrrädern und E-Bikes spezialisiert. Das Unternehmen ist für seinen hohen Digitalisierungsgrad bekannt und entwickelt seine volldigitalen Dienstleistungen im Leasinggeschäft kontinuierlich weiter.
