BearingPoint propose au secteur financier (banque et assurance) un décryptage régulier des nouvelles réglementations et de leurs impacts sur les métiers, les organisations et les systèmes d’information.
Ce mois-ci : un focus sur la révision de Bâle III
Le terme « Bâle IV » s’impose peu à peu dans le vocabulaire de l’industrie bancaire pour définir une série de réformes engagées par le Comité de Bâle pour renforcer le dispositif Bâle III. Les nouvelles mesures ciblent le calcul du dénominateur du ratio de solvabilité et portent sur l’ensemble des risques traditionnels – risques de crédit, de marché et opérationnels – et en introduit même un nouveau – risque de taux. L’objectif des régulateurs avec cette refonte est de rendre les RWA plus représentatifs des risques réels mais aussi plus comparables d’une banque à l’autre.
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