La gestion de la fraude externe dans l’assurance et dans la banque

La lutte contre la fraude externe est un sujet qui est longtemps resté au second plan pour les acteurs du secteur financier. Cependant, ceux-ci ont pris conscience des enjeux (financier, réputation, ...) et ont mis en place des dispositifs de lutte contre la fraude externe, dans un contexte où la digitalisation des processus amène de nouveaux risques.

Nous sommes désormais convaincus que ce sujet doit être au centre des préoccupations, cela pour plusieurs raisons :

• Le Conseil d’administration, la Direction Générale, la Direction financière sont mobilisés sur des sujets de rentabilité et donc d’abaissement des coûts de la fraude,

• La Direction des risques est mobilisée sur le sujet des risques opérationnels et de la maîtrise du dispositif de lutte contre la fraude,

• Le Conseil d’administration est également porteur de l’image de l’entité vis-à-vis de ses clients et prospects.

Les dispositifs de lutte contre la fraude existent mais comment sont-ils organisés et quels sont leurs outils ?

Quels sont les bonnes pratiques et les nouveaux risques ?

Dans ce contexte nous avons mené des entretiens avec plusieurs parties prenantes du dispositif de lutte contre la fraude externe dans le secteur de l’assurance et de la banque, afin d’identifier les bonnes pratiques et de partager des exemples de fraudes qui sont les plus fréquents sur le marché.

Au cours de cette étude, nous vous proposons d’aborder les thématiques suivantes :

• Les parties prenantes à travers l’organisation et la gouvernance
• L’état de l’art et les typologies
• Les évolutions et le futur