Une banque internationale améliore considérablement son processus d’entrée en relation, tout en optimisant la qualité des données et en garantissant la conformité réglementaire

Défis du client

L’entrée en relation dans le secteur bancaire est un processus long et complexe. L’approche traditionnelle implique que le client se rende dans une agence de la banque, remplisse des documents et attende les approbations, tout en se conformant aux exigences réglementaires. Les modifications fréquentes des données des clients sont également difficiles à gérer. Notre client a constaté que, pour rester compétitif, il lui fallait améliorer considérablement l’expérience client en simplifiant sa procédure d’acquisition de nouveaux clients. Celle-ci devait être simple tant pour les clients que pour la banque.

La procédure d’entrée en relation de la banque n’était plus à la pointe de la technologie ; la banque souhaitait que cette procédure soit plus efficace et facile pour ses clients. Les processus existants ne garantissaient plus une qualité suffisante des données, ce qui augmentait les coûts liés à la mise en conformité avec les nouvelles exigences réglementaires (p. ex. MiFID II).

Contribution de BearingPoint

BearingPoint a collaboré avec le client pour analyser et optimiser le processus d’entrée en relation des clients de bout en bout. L’équipe a utilisé une approche agile et une plate-forme BPM (Business Process Management) pour intégrer les entités impliquées (telles que le front-office, les opérations et la conformité). BearingPoint a mis en place des équipes Scrum avec ses experts du développement et a adapté l’infrastructure du client pour permettre aux consultants de travailler efficacement sur plusieurs sites.

En collaboration avec le client, BearingPoint a défini une nouvelle procédure et une configuration structurelle plus légères pour l’intégration et la gestion des clients de la banque ; la plate-forme BPM a été personnalisée en fonction des exigences respectives. L’équipe a formé le personnel du client sur la façon d’exécuter ses tâches opérationnelles à l’aide de la nouvelle plate-forme d’intégration numérique.

Cette solution couvre l’ensemble des clients de la banque : particuliers, entreprises et sociétés de gestion d’actifs externes.

Résultats du client

La banque intègre désormais de nouveaux clients beaucoup plus rapidement et facilement qu’auparavant (l’entrée en relation pouvait prendre plusieurs jours ou semaines). La qualité des données s’est également considérablement améliorée. Par rapport à la procédure précédente, le taux d’erreur a diminué de 65 %. La banque bénéficie désormais d’une transparence totale des données clients à toutes les étapes de la procédure d’intégration, ce qui lui permet de respecter les réglementations en vigueur et de s’adapter rapidement à leur évolution.

Par ailleurs, les clients de la banque comprennent mieux les données requises et évitent ainsi les retards dus au traitement traditionnel du papier. Les clients et les employés de la banque font désormais état d’une meilleure expérience et d’une satisfaction accrue.