Riassunto esecutivo

L'acquisizione di nuovi clienti nel settore bancario può essere un processo impegnativo e dispendioso in termini di tempo. BearingPoint ha collaborato con una banca globale per riprogettare il loro processo di onboarding e ha fornito una soluzione che ha permesso di ottenere un vantaggio competitivo, una migliore qualità dei dati e la conformità alle normative.

Le sfide del business dei clienti

L'inserimento di un nuovo cliente bancario è un processo complesso e lungo. L'approccio tradizionale coinvolge i clienti che visitano le filiali bancarie, compilano i documenti e attendono le approvazioni, nel rispetto dei requisiti normativi. Anche le frequenti modifiche dei dati dei clienti sono difficili da mantenere. Per rimanere competitivi, i nostri clienti si sono resi conto della necessità di migliorare significativamente l'esperienza dei clienti, rendendo il processo di acquisizione di nuovi clienti semplice per i clienti e per la banca.

Il processo di acquisizione della banca non era più all’avanguardia; volevano rendere più efficiente e indolore per i loro clienti. I processi esistenti non garantivano più una sufficiente qualità dei dati per la banca, che ha comportato costi più elevati per conformarsi ai cambiamenti normativi requisiti (ad es. MiFID II).

Il contributo di BearingPoint

BearingPoint ha lavorato con il cliente per analizzare e ottimizzare il processo end-to-end per il cliente a bordo. Il team ha utilizzato un approccio agile e ha sfruttato una piattaforma di gestione dei processi aziendali (BPM) per indirizzare le unità coinvolte (come front office, operazioni e conformità). BearingPoint ha creato team di scrum con I suoi esperti di sviluppo dalla Romania’ near-shore e ha adattato l'infrastruttura del cliente per consentire ai consulenti di lavorare in modo efficace in più sedi.

Insieme al cliente, BearingPoint ha definito un nuovo processo più lean e una configurazione organizzativa più lean per l'on-boarding e la manutenzione dei clienti della banca; la piattaforma BPM è stata personalizzata in base ai rispettivi requisiti. Il team ha formato il personale del cliente su come svolgere i propri compiti operativi sfruttando la nuova piattaforma digitale di onboarding.

Questa soluzione si rivolge all'intera gamma di clienti della banca: privati, aziende e società di gestione patrimoniale esterne.

Risultati commerciali del cliente

La banca esegue l’on-boarding di nuovi clienti’ molto più rapidamente e facilmente di prima, quando il processo di on-boarding potrebbe richiedere giorni o addirittura settimane. Anche la qualità dei dati è notevolmente migliorata. Rispetto al processo precedente, il tasso di errore è sceso del 65%. La piena trasparenza dei dati dei clienti è ora disponibile in tutte le fasi del processo di onboarding. Ciò consente alla banca di rispettare le attuali norme di conformità e di adeguarsi rapidamente ai cambiamenti normativi.

I clienti della banca comprendono ora i dati richiesti ed evitano così numerosi ritardi causati da lavorazione tradizionale della carta. I clienti e i collaboratori della banca segnalano ora un miglioramento dell'esperienza e della soddisfazione.

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