Executive Summary

银行业的新用户管理可能是一个充满挑战和耗时的过程。毕博与一家全球银行合作,重新设计了其客户管理流程,并提供了一个解决方案。该解决方案保证了竞争优势、提高了数据质量以及合法性。

Client Business Challenges

银行新客户的管理是一个复杂且漫长的过程。传统流程包括客户访问银行(分行),填写文件,等待批准,同时也要遵守监管要求。频繁更改的客户数据也很难维护。为了保持竞争力,我们的客户意识到他们需要通过让用户和银行获得新用户的过程更容易来显著改善用户体验。

这家银行的用户管理流程已经不再是最先进的;他们希望让该流程对用户来说更高效、更轻松。现有的流程对银行来说不再保证足够的数据质量,这会导致更高的成本,用以适应不断变化的监管要求(如MiFID II)。

BearingPoint’s Contribution

毕博与客户一起分析和优化客户管理的端到端流程。该团队使用敏捷开发的方法,并利用业务流程管理(BPM)平台来解决相关部门(如管理、运营和合规)的问题。毕博与他们的罗马尼亚开发专家建立了敏捷开发团队,并调整了客户的基础设施,使顾问能够在多个地点有效地工作。

毕博与客户一起为银行客户的管理和维护确定了一个新的、更精简的流程和组织结构;BPM平台是根据各自的需求定制的。该团队培训客户的员工如何利用新的数字化入职平台履行其运营职责。

该解决方案针对银行的所有客户:私人、公司和外部资产管理公司。

Client Business Outcomes

现在,这家银行管理新用户的速度和便捷程度都比以前大大提高,之前可能需要几天甚至几周的时间。数据质量也有了显著提高。与之前的流程相比,错误率下降了65%。完全透明的客户数据现在可以在管理流程的所有阶段使用。它使银行能够满足当前的合规监管要求,并快速适应监管变化。

银行客户现在了解了所需的数据,因此避免了传统纸张处理造成的大量延迟。客户和银行员工现在报告说,他们的体验和满意度有所提高。

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